VYM&SPYDに投資する年4回決算型ファンドを運用すべきか？

お悩み人

SBIグローバルアセットマネジメントから、米国高配当株ETF（SPYD＆VYM）に投資する年4回決算型ファンド2本を2024年1月30日に新規運用すると発表しましたが、どうなんですか？

2級FP技能士の筆者に話を聞いてみましょう！

案内者

2024年1月15日使用開始の交付目論見書と、SBIグローバルアセットマネジメントの12月22日のお知らせ内容から判断すると、メリットは薄いと思います。

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）

米国高配当ETFのSPYDをマザーファンド経由で買付する投資信託になり、その概要は以下のとおりです。

• 愛称：雪だるま（S&P500高配当株式-分配重視型）
• ベンチマーク：S&P500高配当指数（配当込み、円換算ベース）
• 信託報酬：年 0.1338％程度
• 主要投資対象：SPYD　
• 分配金：年4回（2月・5月・8月・11月）
• 交付目論見書：https://www.sbiam.co.jp/fund/pdf/89312241_spdrsp500eq_koufu_20240115.pdf

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）

米国高配当ETFのVYMをマザーファンド経由で買付する投資信託になり、その概要は以下のとおりです。

• 愛称：SBI・V・米国高配当株式（分配重視型）
• ベンチマーク：FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス（円換算ベース）
• 信託報酬：年 0.1238％程度
• 主要投資対象：VYM
• 分配金：年4回（2月・5月・8月・11月）
• 交付目論見書：https://www.sbiam.co.jp/fund/pdf/89311241_ushighdiveq_koufu_20240115.pdf

投資対象の米国ETFとの比較

投資対象のSPYDとVYMとの比較を一覧表にしましたので、参考にしてください。

特に以下の2点が気がかりなことになります。

分配金をもらうには、投資信託よりETFの方が良いことを説明したブログを用意していますので、そちらで確認して下さい。

まとめ

新規に米国高配当株ETF（SPYD＆VYM）に投資する年4回決算型ファンド2本は、目論見書が出ていない現状では、米国高配当ETFのSPYD及びVYMに直接投資した方がコストパフォーマンスが良いと考えます。

なお、メリットは、定時定額買付ができ、米ドル両替や米国株購入手続きをしなくても良いということですかね。

高配当ETFのVYMに直接投資する方は、以下のブログを参考にして下さいね・・・positive smile😊