ライフデザインに役立つ老人の知恵と笑顔を詰め込んだ体験談

ひとつなぎの世界

資産形成

: 資産形成

高配当株の投資信託が手頃になりました！

2024/11/10

高配当株の投資信託の中には、高い配当率を維持するため投資元本を取崩して配当するタコ足配当が気になるところですが、二つとも運用実績がないため判断できません。そこで現在開示されている情報から内容を吟味し ...

: 資産形成

日本株半導体ETFはどうなの？

2024/8/3

半導体市場は今後拡大していく動向ですので、分散投資の一つのセクターとして利用する価値はあります。あなたに合った半導体ETFを見つける際の参考にして下さい。半導体市場の動向世界の半導体市場は拡大を続 ...

: 節税術資産形成

米国投資における日米課税の問題点と対策

2024/11/10

日米の標準課税は以下のとおりですが、NISA口座で運用すると日本の標準課税分が0%となり、米国の標準課税のみを支払うだけになります。米国の標準課税：売却益0%、配当金(分配金)10%です。日本の標 ...

: 節税術資産形成

米国債券ETFの分配金で源泉徴収された米国税が還付される！

2024/10/27

米国債券ETFは米国で現地徴収された10%課税分が、ETFごとに還付率は異なりますが翌年に米ドルで還付されますので、米国課税の還付率を反映した実質的な分配金利回りは下表のように課税前に近い利回りになり ...

: 節税術資産形成

米国債券ETF(VCIT)の米国課税が約84%還付される！

2024/7/7

VCITの分配金から源泉徴収された米国課税は、QII (Qualified Interest Income）という米国の税率調整の制度に基づき還付されます。その内容は、米国ETFの分配金の中で以下に ...

: 節税術資産形成

米国債券ETF（EDV）の米国課税が100%還付される！

2024/7/7

QII (Qualified Interest Income）という米国の税率調整の制度に基づくものです。その内容は、米国ETFの分配金の中で以下に該当するものは、源泉徴収税を課さずに分配できるとい ...

: 資産形成

同世代の体験をヒントに投資を始める第一歩を！

2024/3/6

個人投資家の2023年意識調査から分かったことは、NISAやiDeCoが引き金となり始めた方が多いということです。その行動パターンの王道は次の手順になりますので、すぐに行動に移して下さい。金融知識 ...

: 資産形成

VYM&SPYDに投資する年4回決算型ファンドを運用すべきか？

2024/1/13

2024年1月15日使用開始の交付目論見書と、SBIグローバルアセットマネジメントの12月22日のお知らせ内容から判断すると、メリットは薄いと思います。 SBI・SPDR・S&P500高配当株 ...

: 資産形成

全世界株式とS&P500の現在･過去･未来からの推奨理由

2023/12/27

NISAでの長期運用で、現在・過去・未来の視点を踏まえると、以下のお薦めになります。 20年以上の超長期投資：全世界株式インデックス投資 10年程度の長期投資：S&P500インデックス投資現 ...

: 資産形成

投資初心者が資産運用を始めるためのステップ

2024/1/7

今回は、説明資料を１枚づつ分割して段階的に理解を深めていけるようにしましたので、正しい知識を身に付けて、正しい投資手法で資産運用の一歩を踏み出して下さい。投資のイメージを正しく認識しましょう！投資 ...

: 資産形成

全世界株式インデックスファンドの評価と比較

2023/12/27

全世界株式インデックスファンドといっても、以下の4種類に分類でき、それぞれのお薦め投資信託は以下のとおりになりますが、それぞれの特性を理解して上で、投資信託を選択して下さい。全世界株式（MSCI A ...

: 資産形成

新NISAの非課税枠を消費せずに分配金を再投資する方法は？

2024/1/8

それは、分配金を出さない投資信託に投資することです。投資信託内で株式等から得られた配当金を自動的に非課税枠を新たに使用することなく再投資してくれますので、最も効果的に複利運用できます。分配金を出さ ...

: 節税術資産形成

米国債券ETF（BND）の米国課税が約90%還付される！

2024/7/7

QII (Qualified Interest Income）という米国の税率調整の制度に基づくものです。その内容は、米国ETFの分配金の中で以下に該当するものは、源泉徴収税を課さずに分配できるとい ...

: 節税術節約術資産形成

金融リテラシー能力判定を通じて自己投資しましょう！

2024/3/6

今回の問題は、金融広報中央委員会が2022年に実施した金融リテラシー調査項目の正誤形式の問題から25問出題させて頂きます。また、問題の解説は、第2級FP技能士で投資経験のある筆者が記載していますので ...

: 資産形成

新NISAを始める前に知っておくこと【FP相談まとめ】

2024/1/21

それでは、多く質問が寄せられました内容をＱ&A方式で解説しますので、目次を表示にして、質問したい内容を選んで確認頂ければ幸いです。新NISAって何ですか？ NISA制度とは、株式や投資信託な ...

: 資産形成

新NISAの手数料改正でVYMの魅力が向上！

2024/2/17

主要ネット証券会社の「SBI証券」「マネックス証券」「楽天証券」が、新NISA口座開設者数を確保するため、以下のように動き出しましたので、VYMに代表される米国高配当ETFなどの手数料デメリットが減り ...

: 資産形成

現行NISAの出口戦略

2023/12/10

現行NISAで運用中の金融商品は次の二択から選ぶことになりますが、新NISA枠1,800万円を早く埋める方が先決ですので、運用資金に余裕がある方を除いて、運用益があるうちに売却して新NISAの運用資金 ...

: 資産形成

分配金をもらうには高配当ETF投資を！

2024/1/8

分配金を出す仕組みが、投資信託とETFでは違いがあり、結論は以下のとおりです。 ETF：資産を増やしながら分配金を受け取れます。投資信託：資産元本が目減りする可能性が高く、お薦めできません。 ETF ...

: 資産形成

資産形成には何が良いか！？

2024/11/2

資産形成の方法は、資産形成の手段と、そのメリット・デメリットを知ってもらうと、資産形成の目標（子供の教育資金目標とか、老後資金など）に合った資産形成の方法をあなた自ら選ぶことが出来るようになりますよ😊 ...

: 資産形成

ライフイベントに合わせた資産運用

2023/9/19

そういうことでしたら、2級FP技能士としてライフイベントを経験してきた私の方から紹介させて頂きます。ライフイベントにかかる費用ライフイベントとして、以下の5つのイベント費用について紹介していきます ...

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